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MARS火星操作法》存股觀念SOP前奏：不談理論，現場操作
一、中國人保（601319）基本面分析
1.中國人保（601319）公司簡介
| 公司名稱 | 中國人民保險集團股份有限公司 |
| 註冊資本 | 442.2億（人民幣） |
| 網站 | www.picc.com |
| 法人代表 | 羅熹 |
| 董秘 | 李祝用,曾上游 |
| 公司簡介 | 中國人民保險集團股份有限公司(簡稱“中國人保”)由與共和國同生共長的中國人民保險公司發展變革而來。1949年10月1日,公司成立請示得到毛澤東等中央領導同志圈閱同意,被譽為“新中國保險業的長子”,是新中國保險事業的開拓者和奠基人。歷經70多年發展,中國人保現已成為綜合性保險金融集團,旗下擁有10多家專業子公司,業務範圍覆蓋財產險、人身險、再保險、資產管理、不動產投資和另類投資、金融科技等領域。2012年12月7日,中國人保在香港聯合交易所完成H股上市;2018年11月16日,中國人保在上海證券交易所登陸A股市場,成為中國第五家“A+H”股上市的保險企業。繼成功保障北京2008年奧運會之後,2019年12月,中國人保正式成為北京2022年冬奧會和冬殘奧會官方合作夥伴,成為“雙奧保險”企業。中國人保以党的十九屆五中全會精神為指引,確立了“卓越保險戰略”,確定了“十四五”戰略規劃以及2035年遠景目標和“1+7”戰略框架,致力於建設具有卓越風險管理能力的全球一流金融保險集團。“1”是“卓越保險戰略”,戰略要點是聚焦主業、追求一流、注重能力、綜合服務,“卓越”的內涵是引領全球財險、管理各類風險、實施全球服務、構建產業生態、運用現代技術、業績名列前茅。“7”是七大舉措:一是始終保持人民保險的發展理念,二是履行服務國家戰略的歷史責任,三是提升財險創新驅動的市場優勢,四是打造全面風險管理的服務平臺,五是健全市場化運作的管理體制,六是建立數位化支撐的發展基礎,七是提高現代國有企業的治理能力。中國人保堅決貫徹落實中央決策部署,以深化改革為動力,持續推進保險供給側結構性改革,價值創造能力不斷提升,整體綜合實力持續增強,2010年入圍《財富》世界500強榜單,2021年位列第90位。中國人保助力精准脫貧,推進產業脫貧、健康扶貧、民生扶貧,創新“保險+產業”、“保險+健康”、“保險+民生”、“保險+融資”等扶貧模式,利用保險機制補齊短板,實現脫貧攻堅和鄉村振興有效銜接。扶貧工作得到國務院扶貧辦的充分肯定,成為唯一一家入選國務院《企業扶貧藍皮書》的國有金融企業。中國人保開展綠色金融創新,建立綠色保險產品體系,支援傳統產業綠色轉型與美麗鄉村建設,堅持負責任投資理念,支援低碳經濟發展,助力打好污染防治攻堅戰,環境污染責任險已覆蓋31個省(區市),推動建立農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制,為生態文明建設貢獻力量。中國人保服務實體經濟,積極對接國家重大戰略,大力拓展首台(套)、新材料保險,承保國家級重大技術裝備保險專案,服務製造強國。服務“一帶一路”建設,建立覆蓋近200個國家和地區的海外服務網路。創新社會治理服務模式,“警保聯動”已在330多個城市落地。中國人保融入國家醫保體系建設,服務“健康中國”。積極投身多層次醫保體系建設,各類政策性醫療保險項目已覆蓋31個省(區市)。著力增強健康養老產品服務供給能力,人保壽險大連頤園養老社區正式投入運營,人保健康醫療合作網路連接醫院8000餘家,人保養老受託養老實力快速提升,為完善構建病有所醫、老有所養、弱有所扶的社會保障體系貢獻人保力量。“十四五”期間,中國人保將以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入學習貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中、六中全會精神,增強“四個意識”,堅定“四個自信”,做到“兩個維護”,堅定踐行新發展理念,深化保險供給側結構性改革,推進“卓越保險戰略”實施,推動集團高品質發展,朝著建設具有卓越風險管理能力的全球一流金融保險集團努力奮鬥。 |
| 交易所 | 上海證券交易所 |
| 所屬行業 | 保險業 |
| 概念板塊 | 保險 |
| 上市日期 | 2018-11-16 |
2.中國人保（601319）近期股價行情
| 2023-02-07 15:00:03 | 今開 | 成交量 | 換手率 | 最高 | 最低 |
| 5.04 | 5.04 | 41.28萬手 | 0.09% | 5.06 | 5.02 |
| 昨收 | 成交額 | 流通市值 | 振幅 | 市盈率 | |
| +0.010 +0.20% | 5.03 | 2.08億 | 2228.89億 | 0.80% | 5.05 |
二、中國人保（601319）財務診斷報告
盈利能力、營運能力較去年同期有所增長;償債能力較去年同期保持不變;盈利品質、成長能力較去年同期有所下降。
1.中國人保（601319）財務亮點
中國人保財務指標有6項積極變化
1.經營性現金流有所增加，運營環節變現能力增強。
2.淨利潤增長率為15.11%，具有可觀的成長前景。
3.雖然投資收益還未兌現，但投資現金淨流出的狀況有好轉的跡象。
4.償還長期債務的保障程度較高。
5.營業外支出為1.75億元，減少21.17%，營業外支出得到有效控制。
6.企業效益穩健增長。
2. 中國人保（601319）財務風險
中國人保財務分析有2項異常偏離
1.總資產周轉率減少，資產運營效率不高。
2.資產負債率為80.02%,負債水準較高，具有一定的財務風險。
三、中國人保（601319）個股行業分析
1.中國人保（601319）行業地位
中國人保所屬行業為保險Ⅱ，該行業一共有 6 家上市公司。中國人保的綜合排名第 1。
行業綜合排名前三位的分別是：中國人保,中國太保,天茂集團
2.中國人保（601319）行業排名
（1）中國人保市值排名
根據市值排序，中國人保的市值為2224.47億元，在保險Ⅱ行業中，排名第4，排名前三位的分別是：中國人壽，中國平安，中國太保。
（2）中國人保總資產凈獲利率排名
根據總資產淨利潤率排序，中國人保的總資產淨利潤率為2.3%，在保險Ⅱ行業中，排名第1，排名前三位的分別是：中國人保，中國太保，中國平安。
四、中國人保（601319）前十大股東
1.中國人保 10 大股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 占比 | 較上期變動 |
| 1 | 中華人民共和國財政部 | 1,136,766,832 | 60.84% | 不變 |
| 2 | 香港中央結算(代理人)有限公司 | 112,601,783 | 19.68% | +0.003% |
| 3 | 中國社會保障基金理事會 | 1,310,615,483 | 12.68% | 不變 |
| 4 | 香港中央結算有限公司 | 405,534,783 | 0.92% | +62.00% |
| 5 | 國信證券股份有限公司-方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金 | 48,275,676 | 0.11% | +2.23% |
| 6 | 中國建設銀行股份有限公司-華安聚優精選混合型證券投資基金 | 20,939,400 | 0.05% | 新進 |
| 7 | 北京恒兆偉業投資有限公司 | 20,607,653 | 0.05% | 不變 |
| 8 | 招商銀行股份有限公司-華安安進靈活配置混合型發起式證券投資基金 | 17,980,900 | 0.04% | 新進 |
| 9 | 孔鳳全 | 16,630,622 | 0.04% | 新進 |
| 10 | 阿布達比投資局 | 14,750,438 | 0.03% | +3.28% |
2. 中國人保 10 大流通股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 占比 | 較上期變動 |
| 1 | 中華人民共和國財政部 | 1,136,766,832 | 60.84% | 不變 |
| 2 | 香港中央結算(代理人)有限公司 | 112,601,783 | 19.68% | +0.003% |
| 3 | 中國社會保障基金理事會 | 1,310,615,483 | 12.68% | +114.28% |
| 4 | 香港中央結算有限公司 | 405,534,783 | 0.92% | +62.00% |
| 5 | 國信證券股份有限公司-方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金 | 48,275,676 | 0.11% | +2.23% |
| 6 | 中國建設銀行股份有限公司-華安聚優精選混合型證券投資基金 | 20,939,400 | 0.05% | 新進 |
| 7 | 北京恒兆偉業投資有限公司 | 20,607,653 | 0.05% | 不變 |
| 8 | 招商銀行股份有限公司-華安安進靈活配置混合型發起式證券投資基金 | 17,980,900 | 0.04% | 新進 |
| 9 | 孔鳳全 | 16,630,622 | 0.04% | 新進 |
| 10 | 阿布達比投資局 | 14,750,438 | 0.03% | +3.28% |
五、中國人保（601319）最新消息
1.中國人保最新公告
| 日期 | 公告資訊 |
| 2023-02-02 | 中國人保：H股公告 |
| 2023-01-17 | 中國人保：中國人保第四屆董事會第十三次會議決議公告 |
| 2023-01-17 | 中國人保：中國人保關於非執行董事辭任的公告 |
| 2023-01-17 | 中國人保：中國人保關於董事會秘書變更的公告 |
| 2023-01-17 | 中國人保：中國人保關於續聘會計師事務所的公告 |
2. 中國人保關聯報告
| 日期 | 相關報告 |
| 2022-11-01 | 海通國際：綜合成本率顯著改善，財險業務單季淨利潤大幅增長 |
| 2022-10-31 | 興業證券：中國人保2022年三季報點評：承保盈利改善，利潤表現亮眼 |
| 2022-10-31 | 光大證券：2022年三季報點評：財產險盈利表現亮眼，人身險新單維持增長 |
| 2022-10-30 | 華泰證券：3Q22財產險表現亮眼 |
| 2022-10-28 | 山西證券：財險保費&淨利潤高增助力1-3Q22歸母淨利潤同比13.1% |
| 2022-09-01 | 平安證券：車險明顯回暖，承保利潤放量增長 |
| 2022-08-29 | 興業證券：中國人保2022年中報點評：利潤表現亮眼，經營質效提升下市場地位鞏固 |
| 2022-08-29 | 海通證券：公司半年報：產險綜合成本率顯著改善，壽險NBV與人力仍承壓 |
| 2022-08-29 | 光大證券：2022年半年報點評：財產險承保利潤高增，人身險NBV暫時承壓 |
| 2022-08-29 | 華泰證券：財產險支撐集團表現 |
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