內容目錄
一、交通銀行（601328）基本面分析
1. 交通銀行（601328）公司簡介
| 公司名稱 | 交通銀行股份有限公司 |
| 註冊資本 | 742.6億（人民幣） |
| 網站 | http://www.bankcomm.com |
| 法人代表 | 任德奇 |
| 董秘 | 顧生 |
| 公司簡介 | 交通銀行股份有限公司始建於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發鈔行之一。 1987年4月1日，重新組建后的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，總行設在上海。 2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。 交通銀行集團業務範圍涵蓋商業銀行、離岸金融、基金、信託、金融租賃、保險、境外證券、債轉股和資產管理等。 旗下非銀子公司主要包括全資子公司交銀金融租賃有限責任公司、交銀金融資產投資有限公司、交銀理財有限責任公司、中國交銀保險有 限公司，控股子公司交銀施羅德基金管理有限公司、交銀國際信託有限公司、交銀人壽保險有限公司、交銀國際控股有限公司。 2021年6月末，交通銀行境內分行機構246家，其中省分行30家，直屬分行7家，省轄行209家，共設有2，923個營業網點。 同時，交通銀行在香港、澳門、臺北、東京、首爾、新加坡、胡志明市、悉尼、布裡斯班、墨爾本、法蘭克福、倫敦、盧森堡、巴黎、羅馬、布拉格、紐約、舊金山、多倫多、里約熱內盧、約翰尼斯堡等地設立了23家境外分（子）行及代表處，境外營業網點共69個（不含代表處）。 2015年，國務院批准《交通銀行深化改革方案》。 2020年，交通銀行聚焦對接國家戰略打造特色優勢、架構職能和體制機制、金融科技改革、風險授信與反洗錢、機構管理和激勵約束等領域深化改革，釋放改革紅利，激發轉型動力。 2021年，交通銀行連續13年躋身《財富》（FORTUNE）世界500強，營業收入排名第137位; 連續5年穩居《銀行家》（TheBanker）全球千家大銀行一級資本排名第11位。 交通銀行作為一家歷史悠久、戰略清晰、治理規範、經營穩健、服務優質的國有大型銀行集團，始終緊緊圍繞落實國家戰略和服務實體經濟，不斷強化全面風險管理，持續推進深化改革，努力為廣大客戶提供最好服務，為股東創造更多價值，為員工營造幸福家園，為社會做出更大貢獻！ |
| 交易所 | 上海證券交易所 |
| 所屬行業 | 貨幣金融服務 |
| 概念板塊 | 銀行，跨境支付，破凈股，互聯金融 |
| 上市日期 | 2007-05-15 |
2. 交通銀行（601328）近期股價行情
| 2023-02-06 11:04:56 | 今開 | 成交量 | 換手率 | 最高 | 最低 |
| 4.82 | 4.83 | 40.38萬手 | 0.05% | 4.84 | 4.81 |
| 昨收 | 成交額 | 流通市值 | 振幅 | 市盈率 | |
| -0.020 -0.41% | 4.84 | 1.95億 | 3579.46億 | 0.62% | 3.95 |
貨幣單位：人民幣
二、 交通銀行（601328）財務診斷報告
盈利質量、成長能力較去年同期有所增長; 償債能力、營運能力較去年同期保持不變; 盈利能力較去年同期有所下降。
1. 交通銀行（601328）財務亮點
交通銀行財務指標有4項積極變化
1.資產有一定的保值增值。
2.經營性現金流凈額增長165.65%，運營環節變現能力增強。
3.凈現比為1.31，同比有所增長，增加了經營的安全係數。
4.償還長期債務的保障程度較高。
2. 交通銀行（601328）財務風險
交通銀行財務分析有3項異常偏離
1.投資現金流凈額為-404.22億元，同比減少51.6%，投資現金凈流出的狀況加劇。
2.資產負債率為92.02%，負債水準較高，具有一定的財務風險。
3.企業利潤不能充分覆蓋財務費用。
三、 交通銀行（601328）個股行業分析
1. 交通銀行（601328）行業地位
交通銀行所屬行業為國有大型銀行II.，該行業一共有 6 家上市公司。 交通銀行的綜合排名第 5。
行業綜合排名前三位的分別是：工商銀行，農業銀行，郵儲銀行
2. 交通銀行（601328）行業排名
（1）交通銀行市值排名
根據市值排序，交通銀行的市值為3594.32億元，在國有大型銀行II.行業中，排名第6，排名前三位的分別是：工商銀行，建設銀行，農業銀行。
（2）交通銀行總資產凈獲利率排名
根據總資產凈獲利率排序，交通銀行的總資產凈獲利率為0.56%，在國有大型銀行II.行業中，排名第6，排名前三位的分別是：建設銀行，工商銀行，中國銀行。
四、 交通銀行（601328）前十大股東
1. 交通銀行 10 大股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 佔比 | 較上期變動 |
| 1 | 中華人民共和國財政部 | 552,555,261 | 23.88% | 不變 |
| 2 | 香港中央結算（代理人）有限公司 | 2,098,145,726 | 20.18% | +0.02% |
| 3 | 香港上海滙豐銀行有限公司 | 1,001,515,810 | 18.70% | 不變 |
| 4 | 全國社會保障基金理事會 | 215,743,827 | 6.07% | 不變 |
| 5 | 中國證券金融股份有限公司 | 1,891,651,202 | 2.55% | 不變 |
| 6 | 首都機場集團有限公司 | 1,246,591,087 | 1.68% | 不變 |
| 7 | 香港中央結算有限公司 | 945,919,915 | 1.27% | -25.16% |
| 8 | 上海海煙投資管理有限公司 | 808,145,417 | 1.09% | 不變 |
| 9 | 雲南合和（集團）股份有限公司 | 745,305,404 | 1.00% | 不變 |
| 10 | 一汽股權投資（天津）有限公司 | 663,941,711 | 0.89% | 不變 |
2. 交通銀行 10 大流通股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 佔比 | 較上期變動 |
| 1 | 中華人民共和國財政部 | 552,555,261 | 23.88% | 不變 |
| 2 | 香港中央結算（代理人）有限公司 | 2,098,145,726 | 20.18% | +0.02% |
| 3 | 香港上海滙豐銀行有限公司 | 1,001,515,810 | 18.70% | 不變 |
| 4 | 全國社會保障基金理事會 | 215,743,827 | 6.07% | 不變 |
| 5 | 中國證券金融股份有限公司 | 1,891,651,202 | 2.55% | 不變 |
| 6 | 首都機場集團有限公司 | 1,246,591,087 | 1.68% | 不變 |
| 7 | 香港中央結算有限公司 | 945,919,915 | 1.27% | -25.16% |
| 8 | 上海海煙投資管理有限公司 | 808,145,417 | 1.09% | 不變 |
| 9 | 雲南合和（集團）股份有限公司 | 745,305,404 | 1.00% | 不變 |
| 10 | 一汽股權投資（天津）有限公司 | 663,941,711 | 0.89% | 不變 |
五、交通銀行（601328）最新消息
1. 交通銀行最新公告
| 日期 | 公告資訊 |
| 2023-02-02 | 交通銀行：交通銀行H股公告 |
| 2023-01-19 | 交通銀行：交通銀行2023年第一次臨時股東大會資料 |
| 2023-01-12 | 交通銀行：交通銀行H股公告 |
| 2023-01-05 | 交通銀行：交通銀行H股公告 |
| 2023-01-03 | 交通銀行：交通銀行第十屆董事會第四次會議決議公告 |
2. 交通銀行關聯報告
| 日期 | 相關報告 |
| 2022-11-04 | 浙商證券：交通銀行2022年三季報點評：利潤增速上行，資產質量波動 |
| 2022-11-01 | 民生證券：2022年三季度點評：經營質效穩中有進，呵護實體行穩致遠 |
| 2022-09-02 | 天風證券：營收保持穩健，資產品質改善 |
| 2022-08-31 | 海通證券：交通銀行22年半年報點評：信貸結構改善，資產質量持續提升 |
| 2022-08-30 | 國泰君安：交通銀行2022年中報點評：經營穩健，資產質量延續改善趨勢 |
| 2022-08-29 | 海通國際：交通銀行22年半年報點評：信貸結構改善，資產質量持續提升 |
| 2022-08-29 | 民生證券：2022年中報點評：盈利能力穩定，不良認定嚴格 |
| 2022-08-28 | 廣發證券：資產收益率穩定，撥備計提力度不減 |
| 2022-08-28 | 華泰證券：資產穩健投放，加大撥備計提 |
| 2022-05-19 | 國信證券：2022年一季報點評：業績總體平穩，中收增長較好 |
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