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招商銀行（600036）可以投資嗎？招商銀行股價分析及個股概覽報告
一、招商銀行（600036）基本面分析
1. 招商銀行（600036）公司簡介
| 公司名稱 | 招商銀行股份有限公司 |
| 註冊資本 | 252.2億（人民幣） |
| 網站 | http://www.cmbchina.com |
| 法人代表 | 繆建民 |
| 董秘 | 王良 |
| 公司簡介 | 招商銀行股份有限公司于1987年成立於中國改革開放的最前沿——深圳蛇口,是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行,也是國家從體制外推動銀行業改革的第一家試點銀行。成立35年來,招商銀行已成為滬港兩地上市,擁有商業銀行、金融租賃、基金管理、人壽保險、境外投行、消費金融、理財子公司等金融牌照的銀行集團,在全球具有鮮明的發展特色和重要的市場影響力。截至2022年上半年,在中國境內設有143家分行(包含自貿區分行等)和1771家支行,覆蓋130多個城市,境外擁有6家分行和2家代表處,員工總數逾10萬人。2022年,在《財富》世界500強中,招商銀行位列第174位;在英國《銀行家》雜誌公佈的2022年全球銀行1000強排名中,招商銀行位列第11位,連續五年位居前20強。2019-2022年招商銀行還連續榮獲《歐洲貨幣》“中國最佳銀行”獎,創造該獎項評選歷史上的首次“四連冠”。成立以來,招商銀行一直謹記創辦初期“為中國貢獻一家真正的商業銀行”的使命,始終堅持市場導向、客戶至上、科技驅動、專家治行,以自身的轉型發展推動社會經濟持續進步:率先推出全國通存通兌的“一卡通”,引領行業走出存摺時代;率先實施AUM(管理客戶總資產)考核替代存款考核,引導社會財富從存款轉向多元理財配置;率先探索“投商行一體化”,服務經濟新動能日益升級的融資需求;率先踐行數位化轉型,打開生態化經營的發展空間,打造“數位招行”;朝朝寶打通客戶財富主帳戶和支付主帳戶;開放平臺重新定義與同業競合關係……近年來,招商銀行持續推進“輕型銀行”戰略轉型,實現“品質、效益、規模”動態均衡發展。截至2022年9月,招商銀行總資產9.7萬億元,排名國內銀行業第7。營業收入2648.3億元,排名第5。淨利潤1069.22億元,排名第5。平均總資產收益率(ROAA)市場排名第1,平均淨資產收益率(ROAE)排名第2。A股和H股市淨率長期保持境內大中型上市銀行前列。招商銀行形成了鮮明的服務特色。在零售業務領域,招商銀行被稱為“零售之王”。截至2022年9月末,零售客戶數1.82億,管理客戶總資產(AUM)接近12萬億元。私人銀行客戶數超13萬,AUM超3.7萬億,居行業第一,連續12年榮獲《歐洲貨幣》“中國最佳私人銀行”稱號。理財產品及公募基金的存量及增量規模行業第一。信用卡交易規模行業第一。招商銀行和掌上生活兩大App月活用戶超過1.07億。在批發業務領域,截至2022年9月末,服務公司客戶數超247萬戶,客戶融資總額(FPA)5.15萬億元(6月末資料)。招行打造了“投商私科研”一體化的綜合化、差異化經營模式,利用金融全牌照優勢、創新開放融合的協作機制,將投資銀行、商業銀行、私人銀行、金融科技、研究諮詢等產品和服務,整合成滿足企業綜合化需求的解決方案。在多個細分領域取得行業領先,票據再貼現量、商票貼現量居行業第一;並購、私有化、國企混改、股權投資等領域落地了一大批有代表性的項目;資產託管規模突破20萬億元,行業第一。在資產管理領域,招銀理財管理規模行業第一;招商基金非貨公募規模躋身行業前五。在數位化轉型上,零售客戶98%的非現金業務、公司客戶96%的基礎服務業務可實現線上辦理;主機上雲整體開發工作基本完成,零售客戶完成“無感”上雲,全面進入雲服務時代。點點滴滴,造就非凡。面向未來,招商銀行秉持“以客戶為中心”的初心,不斷深化輕型銀行轉型,積極探索以“大財富管理的業務模式、數位化的運營模式、開放融合的組織模式”為主要內涵的3.0經營模式,服務於國民經濟轉型升級與人民美好生活,開創高品質發展新局面。 |
| 交易所 | 上海證券交易所 |
| 所屬行業 | 貨幣金融服務 |
| 概念板塊 | 銀行,互聯金融,跨境支付 |
| 上市日期 | 2002-04-09 |
2. 招商銀行（600036）近期股價行情
| 2023-02-06 10:00:11 | 今開 | 成交量 | 換手率 | 最高 | 最低 |
| 38.59 | 38.72 | 22.88萬手 | 0.09% | 38.74 | 37.88 |
| 昨收 | 成交額 | 流通市值 | 振幅 | 市盈率 | |
| -0.710 -1.81% | 39.30 | 8.74億 | 9732.34億 | 2.19% | 6.76 |
貨幣單位：人民幣
二、 招商銀行（600036）財務診斷報告
盈利能力、盈利品質、成長能力較去年同期有所增長;償債能力、營運能力較去年同期保持不變。
1. 招商銀行（600036）財務亮點
招商銀行財務指標有7項積極變化
1.資產有一定的保值增值。
2.經營性現金流淨額增長77.82%,運營環節變現能力增強。
3.淨利潤增長率有所提高，有一定的成長空間。
4.淨現比為1.36，同比有所增長，增加了經營的安全係數。
5.償還長期債務的保障程度較高。
6.營業外支出為82.0百萬，減少52.87%，營業外支出得到有效控制。
7.企業效益穩健增長。
2. 招商銀行（600036）財務風險
招商銀行財務分析有3項異常偏離
1.投資現金流淨額為-2731.96億元，同比減少299.57%，投資現金淨流出的狀況加劇。
2.資產負債率為90.44%,負債水準較高，具有一定的財務風險。
3.企業利潤不能充分覆蓋財務費用。
三、 招商銀行（600036）個股行業分析
1. 招商銀行（600036）行業地位
招商銀行所屬行業為股份制銀行Ⅱ，該行業一共有 9 家上市公司。招商銀行的綜合排名第 3。
行業綜合排名前三位的分別是：浙商銀行,招商銀行,招商銀行
2. 招商銀行（600036）行業排名
（1）招商銀行市值排名
根據市值排序，招商銀行的市值為9911.4億元，在股份制銀行Ⅱ行業中，排名第1，排名前三位的分別是：招商銀行，興業銀行，招商銀行。
（2）招商銀行總資產凈獲利率排名
根據總資產淨利潤率排序，招商銀行的總資產淨利潤率為1.14%，在股份制銀行Ⅱ行業中，排名第1，排名前三位的分別是：招商銀行，興業銀行，招商銀行。
四、 招商銀行（600036）前十大股東
1. 招商銀行 10 大股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 占比 | 較上期變動 |
| 1 | 香港中央結算(代理人)有限公司 | 258,040,425 | 18.05% | +0.003% |
| 2 | 招商局輪船有限公司 | -1,005,496,959 | 13.04% | 不變 |
| 3 | 中國遠洋運輸有限公司 | 1,574,729,111 | 6.24% | 不變 |
| 4 | 香港中央結算有限公司 | 1,415,800,792 | 5.61% | -14.30% |
| 5 | 深圳市晏清投資發展有限公司 | 1,258,542,349 | 4.99% | 不變 |
| 6 | 招商局金融控股有限公司 | 1,147,377,415 | 4.55% | 不變 |
| 7 | 和諧健康保險股份有限公司-傳統-普通保險產品 | 1,130,981,537 | 4.48% | -0.0009% |
| 8 | 深圳市楚源投資發展有限公司 | 944,013,171 | 3.74% | 不變 |
| 9 | 大家人壽保險股份有限公司-萬能產品 | 804,907,835 | 3.19% | -1.24% |
| 10 | 中遠海運(廣州)有限公司 | 696,450,214 | 2.76% | 不變 |
2. 招商銀行 10 大流通股東
| 序號 | 十大股東 | 持股數量 | 占比 | 較上期變動 |
| 1 | 香港中央結算(代理人)有限公司 | 258,040,425 | 18.05% | +0.003% |
| 2 | 招商局輪船有限公司 | -1,005,496,959 | 13.04% | 不變 |
| 3 | 中國遠洋運輸有限公司 | 1,574,729,111 | 6.24% | 不變 |
| 4 | 香港中央結算有限公司 | 1,415,800,792 | 5.61% | -14.30% |
| 5 | 深圳市晏清投資發展有限公司 | 1,258,542,349 | 4.99% | 不變 |
| 6 | 招商局金融控股有限公司 | 1,147,377,415 | 4.55% | 不變 |
| 7 | 和諧健康保險股份有限公司-傳統-普通保險產品 | 1,130,981,537 | 4.48% | -0.0009% |
| 8 | 深圳市楚源投資發展有限公司 | 944,013,171 | 3.74% | 不變 |
| 9 | 大家人壽保險股份有限公司-萬能產品 | 804,907,835 | 3.19% | -1.24% |
| 10 | 中遠海運(廣州)有限公司 | 696,450,214 | 2.76% | 不變 |
五、招商銀行（600036）最新消息
1. 招商銀行最新公告
| 日期 | 公告資訊 |
| 2023-02-04 | 招商銀行：招商銀行股份有限公司日常關聯交易公告 |
| 2023-01-18 | 招商銀行：招商銀行股份有限公司第十二屆董事會第十一次會議決議公告 |
| 2023-01-18 | 招商銀行：[H股公告]招商銀行股份有限公司董事名單與其角色和職能 |
| 2023-01-14 | 招商銀行：招商銀行股份有限公司2022年度業績快報公告 |
| 2022-12-31 | 招商銀行：招商銀行股份有限公司第十二屆董事會第十次會議決議公告 |
2. 招商銀行關聯報告
| 日期 | 相關報告 |
| 2023-01-28 | 廣發證券：基本面保持韌性 |
| 2023-01-28 | 國泰君安：招商銀行2022年業績快報點評：整體表現超出預期，單季存款增量創歷史新 |
| 2023-01-16 | 光大證券：2022年業績快報點評：資產品質保持穩健，盈利增速逐季提升 |
| 2023-01-16 | 中泰證券：拆解招商銀行2022業績快報：核心價值持續；業績增長穩健 |
| 2023-01-16 | 天風證券：業績韌性十足，“零售之王”alpha屬性有望增強 |
| 2023-01-16 | 國信證券：涉房風險緩釋，客群基礎扎實 |
| 2023-01-16 | 平安證券：盈利保持穩健，看好零售復蘇 |
| 2023-01-16 | 浙商證券：招商銀行2022年業績快報點評：利潤韌性足，營收仍承壓 |
| 2023-01-15 | 中銀證券：出清拐點或將顯現，重申推薦 |
| 2023-01-02 | 中銀證券：1月金股組合 |
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