民生銀行（600016）可以投資嗎？民生銀行股價分析及個股概覽報告

內容目錄

1 MARS火星操作法》存股觀念SOP前奏：不談理論，現場操作
2 一、民生銀行（600016）基本面分析
- 2.1 1.民生銀行（600016）公司簡介
- 2.2 2.民生銀行（600016）近期股價行情
3 二、民生銀行（600016）財務診斷報告
- 3.1 1.民生銀行（600016）財務亮點
- 3.2 2. 民生銀行（600016）財務風險
4 三、民生銀行（600016）個股行業分析
- 4.1 1.民生銀行（600016）行業地位
- 4.2 2.民生銀行（600016）行業排名
  - 4.2.1 （1）民生銀行市值排名
  - 4.2.2 （2）民生銀行總資產凈獲利率排名
5 四、民生銀行（600016）前十大股東
- 5.1 1.民生銀行 10 大股東
- 5.2 2. 民生銀行 10 大流通股東
6 五、民生銀行（600016）最新消息

MARS火星操作法》存股觀念SOP前奏：不談理論，現場操作

一、民生銀行（600016）基本面分析

1.民生銀行（600016）公司簡介

公司名稱	中國民生銀行股份有限公司
註冊資本	437.8億（人民幣）
網站	www.cmbc.com.cn
法人代表	高迎欣
董秘	白丹
公司簡介	中國民生銀行股份有限公司於1996年1月12日在北京成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的中國性股份制商業銀行,2000年、2009年先後在上交所和香港聯交所掛牌上市,現已發展成為一家擁有商業銀行、金融租賃、基金管理、境外投行等金融牌照的銀行集團,在英國《銀行家》雜誌2021年“全球銀行1000強”中居第26位,在美國《財富》雜誌2021年“世界500強企業”中居第224位。成立以來,中國民生銀行始終秉承“服務大眾,情系民生”的使命,砥礪奮進、開拓創新,成長為支援實體經濟發展的一支重要金融力量。近年來,中國民生銀行堅持回歸本源,強化基礎服務,做大基礎客群,聚焦重點區域,優化業務結構,保持了穩健向好的發展態勢。截至2021年6月末,總資產70,697.08億元,比上年末增加1,194.75億元;發放貸款和墊款總額40,319.00億元,比上年末增加1,779.69億元;負債總額64,824.13億元,比上年末增加734.28億元;吸收存款總額38,523.40億元,比上年末增加1,241.66億元;一級資本充足率10.31%,資本充足率13.43%。成立25年來,中國民生銀行堅持以感恩之心回饋社會,把積極承擔社會責任和促進可持續發展放在更加重要的位置,成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。傾情開展精准扶貧,定點幫扶河南封丘和滑縣脫貧摘帽,助力“三區三州”脫貧攻堅。自覺融入鄉村振興國家戰略,積極探索金融服務鄉村振興的可持續商業模式,著力打造民生銀行服務鄉村振興的特色模式和響亮品牌。開展ESG管理提升工作,發佈綠色金融系列產品,以實際行動助力“碳達峰、碳中和”;持續開展“ME公益創新資助計畫”、百年巨匠、美麗鄉村、先心病兒童救治等特色公益活動,打造民生公益平臺,不斷提升民生銀行“暖實力”。風勁帆滿正當時,策馬揚鞭再奮蹄。中國民生銀行立足新發展階段,貫徹新發展理念,圍繞加快構建新發展格局,全力融入和服務國家戰略,認真落實監管政策要求,聚焦“民營企業的銀行、敏捷開放的銀行、用心服務的銀行”戰略定位,持續深化體制機制改革,厚植銀行文化理念,堅定走好穩健可持續發展之路,致力於建設成為一家特色鮮明、持續創新、價值成長、穩健經營的一流商業銀行,努力成就“長青銀行,百年民生”的宏偉願景。
交易所	上海證券交易所
所屬行業	貨幣金融服務
概念板塊	銀行,互聯金融,破淨股,跨境支付
上市日期	2000-12-19

2.民生銀行（600016）近期股價行情

2023-02-07 15:00:04	今開	成交量	換手率	最高	最低
3.44	3.44	50.14萬手	0.11%	3.45	3.43
3.44	昨收	成交額	流通市值	振幅	市盈率
+0.010 +0.29%	3.43	1.73億	1506.12億	0.58%	3.32

二、民生銀行（600016）財務診斷報告

成長能力較去年同期有所增長;償債能力、營運能力較去年同期保持不變;盈利能力、盈利品質較去年同期有所下降。

1.民生銀行（600016）財務亮點

民生銀行財務指標有1項積極變化

1.償還長期債務的保障程度較高。

2. 民生銀行（600016）財務風險

民生銀行財務分析有6項異常偏離

1.總資產周轉率減少，資產運營效率不高。

2.經營性現金流淨額降低了104.34%,運營環節變現能力減弱。

3.淨現比為-0.38，同比有所下降,增加了經營的風險係數。

4.投資現金流淨額為-1103.16億元，同比減少186.77%，投資現金淨流出的狀況加劇。

5.資產負債率為91.43%,負債水準較高，具有一定的財務風險。

6.企業利潤不能充分覆蓋財務費用。

三、民生銀行（600016）個股行業分析

1.民生銀行（600016）行業地位

民生銀行所屬行業為股份制銀行Ⅱ，該行業一共有 9 家上市公司。民生銀行的綜合排名第 9。

行業綜合排名前三位的分別是：浙商銀行,民生銀行,招商銀行

2.民生銀行（600016）行業排名

（1）民生銀行市值排名

根據市值排序，民生銀行的市值為1528.01億元，在股份制銀行Ⅱ行業中，排名第7，排名前三位的分別是：招商銀行，興業銀行，民生銀行。

（2）民生銀行總資產凈獲利率排名

根據總資產淨利潤率排序，民生銀行的總資產淨利潤率為0.48%，在股份制銀行Ⅱ行業中，排名第8，排名前三位的分別是：招商銀行，興業銀行，民生銀行。

四、民生銀行（600016）前十大股東

1.民生銀行 10 大股東

序號	十大股東	持股數量	占比	較上期變動
1	香港中央結算(代理人)有限公司	-304,748,778	18.92%	+0.006%
2	大家人壽保險股份有限公司-萬能產品	214,017,271	10.30%	不變
3	大家人壽保險股份有限公司-傳統產品	-1,451,667,174	6.49%	不變
4	同方國信投資控股有限公司	1,888,530,701	4.31%	不變
5	新希望六和投資有限公司	1,828,327,362	4.18%	不變
6	中國泛海控股集團有限公司	1,803,182,618	4.12%	不變
7	上海健特生命科技有限公司	1,379,679,587	3.15%	不變
8	華夏人壽保險股份有限公司-萬能保險產品	1,350,203,341	3.08%	不變
9	中國船東互保協會	1,324,284,453	3.02%	不變
10	東方集團股份有限公司	1,280,117,123	2.92%	不變

2. 民生銀行 10 大流通股東

序號	十大股東	持股數量	占比	較上期變動
1	香港中央結算(代理人)有限公司	-304,748,778	18.92%	+0.01%
2	大家人壽保險股份有限公司-萬能產品	214,017,271	10.30%	不變
3	大家人壽保險股份有限公司-傳統產品	-1,451,667,174	6.49%	不變
4	同方國信投資控股有限公司	1,888,530,701	4.31%	不變
5	新希望六和投資有限公司	1,828,327,362	4.18%	不變
6	中國泛海控股集團有限公司	1,803,182,618	4.12%	不變
7	上海健特生命科技有限公司	1,379,679,587	3.15%	不變
8	華夏人壽保險股份有限公司-萬能保險產品	1,350,203,341	3.08%	不變
9	中國船東互保協會	1,324,284,453	3.02%	不變
10	東方集團股份有限公司	1,280,117,123	2.92%	不變

五、民生銀行（600016）最新消息

1.民生銀行最新公告

日期	公告資訊
2023-02-01	民生銀行：中國民生銀行第八屆董事會第三十一次會議決議公告
2023-02-01	民生銀行：中國民生銀行第八屆監事會第十三次會議決議公告
2023-02-01	民生銀行：中國民生銀行獨立董事關於本行與大家人壽保險股份有限公司簽署金融產品代理銷售業務合作框架協定的意見
2023-02-01	民生銀行：中國民生銀行關聯交易公告（大家人壽）
2023-01-21	民生銀行：中國民生銀行關於訴訟事項的公告

2. 民生銀行關聯報告

日期	相關報告
2022-11-02	國泰君安：民生銀行2022年三季報點評：息差邊際回升，資產品質出現波動
2022-03-30	浙商證券：民生銀行2021年年報點評：盈利修復，不良企穩
2021-11-05	國泰君安：民生銀行2021年三季報點評：資產品質仍有較大風險
2021-05-07	國信證券：2021年一季報點評：非息收入下降，加強不良確認
2020-11-12	天風證券：業績繼續下滑，資產品質壓力較大
2020-09-01	國泰君安：民生銀行2020年中報點評：營收穩定，息差走擴
2020-08-31	天風證券：PPOP增速較高，資產品質惡化
2020-05-05	國信證券：2020年一季報點評：業績增長穩定，淨息差小幅走闊
2020-05-05	天風證券：業績平穩，成本收入比再降
2020-04-03	天風證券：業績略超預期，資產品質拐點或已現