農業銀行（601288）可以投資嗎？農業銀行股價分析及個股概覽報告

內容目錄

1 一、農業銀行（601288）基本面分析
- 1.1 1. 農業銀行（601288）公司簡介
- 1.2 2. 農業銀行（601288）近期股價行情
2 二、農業銀行（601288）財務診斷報告
- 2.1 1. 農業銀行（601288）財務亮點
- 2.2 2. 農業銀行（601288）財務風險
3 三、農業銀行（601288）個股行業分析
- 3.1 1. 農業銀行（601288）行業地位
- 3.2 2. 農業銀行（601288）行業排名
4 四、農業銀行（601288）前十大股東
- 4.1 1. 農業銀行 10 大股東
- 4.2 2. 農業銀行 10 大流通股東
5 五、農業銀行（601288）最新消息

一、農業銀行（601288）基本面分析

1. 農業銀行（601288）公司簡介

公司名稱	中國農業銀行股份有限公司
註冊資本	3500億（人民幣）
網站	http://www.abchina.com
法人代表	穀澍
董秘	韓國強
公司簡介	中國農業銀行股份有限公司的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。上世紀70年代末以來,本行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月,本行整體改制為股份有限公司。2010年7月,本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。本行是中國主要的綜合性金融服務提供者之一,致力於建設經營特色明顯、服務高效便捷、功能齊全協同、價值創造能力突出的國際一流商業銀行集團。本行憑藉全面的業務組合、龐大的分銷網路和領先的技術平臺,向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品和服務,同時開展金融市場業務及資產管理業務,業務範圍還涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽保險等領域。截至2016年末,本行總資產195,700.61億元,發放貸款和墊款97,196.39億元,吸收存款150,380.01億元,資本充足率13.04%,全年實現淨利潤1,840.60億元。截至2016年末,本行境內分支機搆共計23,682個,包括總行本部、總行營業部、3個總行專營機構,37個一級(直屬)分行,365個二級分行(含省區分行營業部),3,506個一級支行(含直轄市、直屬分行營業部,二級分行營業部)、19,714個基層營業機構以及55個其他機構。境外分支機搆包括10家境外分行和3家境外代表處。本行擁有14家主要控股子公司,其中境內9家,境外5家。 2014年起,金融穩定理事會連續三年將本行納入全球系統重要性銀行名單。2016年,在美國《財富》雜誌世界500強排名中,本行位列第29位;在英國《銀行家》雜誌全球銀行1,000強排名中,以一級資本計,本行位列第5位。本行標準普爾發行人信用評級為A/A-1,惠譽長/短期發行人違約評級為A/F1。
交易所	上海證券交易所
所屬行業	貨幣金融服務
概念板塊	互聯金融,破淨股,跨境支付,銀行,低價股
上市日期	2010-07-15

2. 農業銀行（601288）近期股價行情

2023-02-06 11:04:55	今開	成交量	換手率	最高	最低
2.92	2.91	113.27萬手	0.03%	2.92	2.90
2.92	昨收	成交額	流通市值	振幅	市盈率
+0.010 +0.34%	2.91	3.29億	9636.68億	0.69%	3.88

貨幣單位：人民幣

二、農業銀行（601288）財務診斷報告

盈利品質、成長能力較去年同期有所增長;償債能力、營運能力較去年同期保持不變;盈利能力較去年同期有所下降。

1. 農業銀行（601288）財務亮點

農業銀行財務指標有6項積極變化

1.資產有一定的保值增值。

2.經營性現金流淨額增長810.61%,運營環節變現能力增強。

3.淨利潤增長率有所提高，有一定的成長空間。

4.淨現比為7.04，同比有所增長，增加了經營的安全係數。

5.償還長期債務的保障程度較高。

6.企業效益穩健增長。

2. 農業銀行（601288）財務風險

農業銀行財務分析有4項異常偏離

1.投資現金流淨額為-8433.48億元，同比減少577.28%，投資現金淨流出的狀況加劇。

2.資產負債率為92.22%,負債水準較高，具有一定的財務風險。

3.營業外支出為10.73億元，增長31.98%,過多的營業外支出影響了企業的效益。

4.企業利潤不能充分覆蓋財務費用。

三、農業銀行（601288）個股行業分析

1. 農業銀行（601288）行業地位

農業銀行所屬行業為國有大型銀行Ⅱ，該行業一共有 6 家上市公司。農業銀行的綜合排名第 2。

行業綜合排名前三位的分別是：工商銀行、農業銀行、郵儲銀行

2. 農業銀行（601288）行業排名

（1）農業銀行市值排名

根據市值排序，農業銀行的市值為10184.51億元，在國有大型銀行Ⅱ行業中，排名第3，排名前三位的分別是：工商銀行，建設銀行，農業銀行。

（2）安銀行總資產凈獲利率排名

根據總資產淨利潤率排序，農業銀行的總資產淨利潤率為0.63%，在國有大型銀行Ⅱ行業中，排名第4，排名前三位的分別是：建設銀行，工商銀行，中國銀行。

四、農業銀行（601288）前十大股東

1. 農業銀行 10 大股東

序號	十大股東	持股數量	占比	較上期變動
1	中央匯金投資有限責任公司	-1,646,474,417	40.03%	不變
2	中華人民共和國財政部	-1,038,866,344	35.29%	不變
3	香港中央結算(代理人)有限公司	468,153,411	8.72%	-0.02%
4	全國社會保障基金理事會	2,046,131,817	6.72%	不變
5	中國煙草總公司	-1,776,075,609	0.72%	不變
6	香港中央結算有限公司	-2,139,732,431	0.62%	-15.26%
7	中國證券金融股份有限公司	1,842,751,177	0.53%	不變
8	上海海煙投資管理有限公司	1,259,445,843	0.36%	不變
9	中央匯金資產管理有限責任公司	1,255,434,700	0.36%	不變
10	中維資本控股股份有限公司	755,667,506	0.22%	新進

2. 農業銀行 10 大流通股東

序號	十大股東	持股數量	占比	較上期變動
1	中央匯金投資有限責任公司	1,156,084,902	39.39%	不變
2	中華人民共和國財政部	1,968,705,570	34.43%	不變
3	香港中央結算(代理人)有限公司	468,153,411	9.25%	-0.02%
4	全國社會保障基金理事會	2,046,131,817	7.13%	不變
5	中國煙草總公司	-1,776,075,609	0.76%	不變
6	香港中央結算有限公司	-2,139,732,431	0.65%	-15.26%
7	中國證券金融股份有限公司	1,842,751,177	0.56%	不變
8	上海海煙投資管理有限公司	1,259,445,843	0.38%	不變
9	中央匯金資產管理有限責任公司	1,255,434,700	0.38%	不變
10	中維資本控股股份有限公司	755,667,506	0.23%	不變

五、農業銀行（601288）最新消息

1. 農業銀行最新公告

日期	公告資訊
2023-02-02	農業銀行：農業銀行H股公告
2023-02-01	農業銀行：農業銀行關於舉辦專項投資者關係活動的公告
2023-01-31	農業銀行：農業銀行H股公告
2023-01-21	農業銀行：農業銀行關於副董事長、執行董事、行長任職的公告
2023-01-17	農業銀行：農業銀行關於150億美元中期票據計畫于香港聯合交易所有限公司上市的公告

2. 農業銀行關聯報告

日期	相關報告
2022-11-22	海通證券：農業銀行2022年Q3季報點評：資產品質持續向好，貸款結構進一步優化
2022-11-06	中泰證券：詳解農業銀行2022年3季報：實體信貸投放較好;淨利潤增5.8%【中泰銀行·戴志鋒-鄧美君-賈靖】
2022-11-04	海通國際：22年Q3季報點評：資產品質持續向好，貸款結構進一步優化
2022-11-01	民生證券：2022年三季報點評：利潤增速再提升，縣域金融創新高
2022-11-01	浙商證券：農業銀行2022年三季報點評：利潤增速平穩，不良穩中向好
2022-11-01	光大證券：2022年三季報點評：業績增長保持穩健，縣域貸款持續高增
2022-10-31	華泰證券：信貸投放提速，資產品質向好
2022-09-05	國泰君安：農業銀行2022年中報點評：縣域金融表現靚麗，撥備合理釋放有序下行
2022-09-02	天風證券：貸款投放擴量提質，資產品質穩定
2022-08-31	國信證券：2022半年報點評：縣域金融增長較快，資產品質穩中向好

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