招商銀行(600036)可以投資嗎?招商銀行股價分析及個股概覽報告

by 兔小編
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招商銀行(600036)可以投資嗎?招商銀行股價分析及個股概覽報告

一、招商銀行(600036)基本面分析

1. 招商銀行(600036)公司簡介

公司名稱 招商銀行股份有限公司
註冊資本 252.2億(人民幣)
網站 http://www.cmbchina.com
法人代表 繆建民
董秘 王良
公司簡介 招商銀行股份有限公司于1987年成立於中國改革開放的最前沿——深圳蛇口,是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行,也是國家從體制外推動銀行業改革的第一家試點銀行。成立35年來,招商銀行已成為滬港兩地上市,擁有商業銀行、金融租賃、基金管理、人壽保險、境外投行、消費金融、理財子公司等金融牌照的銀行集團,在全球具有鮮明的發展特色和重要的市場影響力。截至2022年上半年,在中國境內設有143家分行(包含自貿區分行等)和1771家支行,覆蓋130多個城市,境外擁有6家分行和2家代表處,員工總數逾10萬人。2022年,在《財富》世界500強中,招商銀行位列第174位;在英國《銀行家》雜誌公佈的2022年全球銀行1000強排名中,招商銀行位列第11位,連續五年位居前20強。2019-2022年招商銀行還連續榮獲《歐洲貨幣》“中國最佳銀行”獎,創造該獎項評選歷史上的首次“四連冠”。成立以來,招商銀行一直謹記創辦初期“為中國貢獻一家真正的商業銀行”的使命,始終堅持市場導向、客戶至上、科技驅動、專家治行,以自身的轉型發展推動社會經濟持續進步:率先推出全國通存通兌的“一卡通”,引領行業走出存摺時代;率先實施AUM(管理客戶總資產)考核替代存款考核,引導社會財富從存款轉向多元理財配置;率先探索“投商行一體化”,服務經濟新動能日益升級的融資需求;率先踐行數位化轉型,打開生態化經營的發展空間,打造“數位招行”;朝朝寶打通客戶財富主帳戶和支付主帳戶;開放平臺重新定義與同業競合關係……近年來,招商銀行持續推進“輕型銀行”戰略轉型,實現“品質、效益、規模”動態均衡發展。截至2022年9月,招商銀行總資產9.7萬億元,排名國內銀行業第7。營業收入2648.3億元,排名第5。淨利潤1069.22億元,排名第5。平均總資產收益率(ROAA)市場排名第1,平均淨資產收益率(ROAE)排名第2。A股和H股市淨率長期保持境內大中型上市銀行前列。招商銀行形成了鮮明的服務特色。在零售業務領域,招商銀行被稱為“零售之王”。截至2022年9月末,零售客戶數1.82億,管理客戶總資產(AUM)接近12萬億元。私人銀行客戶數超13萬,AUM超3.7萬億,居行業第一,連續12年榮獲《歐洲貨幣》“中國最佳私人銀行”稱號。理財產品及公募基金的存量及增量規模行業第一。信用卡交易規模行業第一。招商銀行和掌上生活兩大App月活用戶超過1.07億。在批發業務領域,截至2022年9月末,服務公司客戶數超247萬戶,客戶融資總額(FPA)5.15萬億元(6月末資料)。招行打造了“投商私科研”一體化的綜合化、差異化經營模式,利用金融全牌照優勢、創新開放融合的協作機制,將投資銀行、商業銀行、私人銀行、金融科技、研究諮詢等產品和服務,整合成滿足企業綜合化需求的解決方案。在多個細分領域取得行業領先,票據再貼現量、商票貼現量居行業第一;並購、私有化、國企混改、股權投資等領域落地了一大批有代表性的項目;資產託管規模突破20萬億元,行業第一。在資產管理領域,招銀理財管理規模行業第一;招商基金非貨公募規模躋身行業前五。在數位化轉型上,零售客戶98%的非現金業務、公司客戶96%的基礎服務業務可實現線上辦理;主機上雲整體開發工作基本完成,零售客戶完成“無感”上雲,全面進入雲服務時代。點點滴滴,造就非凡。面向未來,招商銀行秉持“以客戶為中心”的初心,不斷深化輕型銀行轉型,積極探索以“大財富管理的業務模式、數位化的運營模式、開放融合的組織模式”為主要內涵的3.0經營模式,服務於國民經濟轉型升級與人民美好生活,開創高品質發展新局面。
交易所 上海證券交易所
所屬行業 貨幣金融服務
概念板塊 銀行,互聯金融,跨境支付
上市日期 2002-04-09

 

2. 招商銀行(600036)近期股價行情

2023-02-06 10:00:11 今開 成交量 換手率 最高 最低
38.59 38.72 22.88萬手 0.09% 38.74 37.88
昨收 成交額 流通市值 振幅 市盈率
-0.710 -1.81% 39.30 8.74億 9732.34億 2.19% 6.76

 貨幣單位:人民幣

二、  招商銀行(600036)財務診斷報告

盈利能力、盈利品質、成長能力較去年同期有所增長;償債能力、營運能力較去年同期保持不變。

1.   招商銀行(600036)財務亮點

招商銀行財務指標有7項積極變化

1.資產有一定的保值增值。

2.經營性現金流淨額增長77.82%,運營環節變現能力增強。

3.淨利潤增長率有所提高,有一定的成長空間。

4.淨現比為1.36,同比有所增長,增加了經營的安全係數。

5.償還長期債務的保障程度較高。

6.營業外支出為82.0百萬,減少52.87%,營業外支出得到有效控制。

7.企業效益穩健增長。

 

2.   招商銀行(600036)財務風險

招商銀行財務分析有3項異常偏離

1.投資現金流淨額為-2731.96億元,同比減少299.57%,投資現金淨流出的狀況加劇。

2.資產負債率為90.44%,負債水準較高,具有一定的財務風險。

3.企業利潤不能充分覆蓋財務費用。

三、  招商銀行(600036)個股行業分析

1. 招商銀行(600036)行業地位

招商銀行所屬行業為股份制銀行Ⅱ,該行業一共有 9 家上市公司。招商銀行的綜合排名第 3。

行業綜合排名前三位的分別是:浙商銀行,招商銀行,招商銀行

2. 招商銀行(600036)行業排名

(1)招商銀行市值排名

根據市值排序,招商銀行的市值為9911.4億元,在股份制銀行Ⅱ行業中,排名第1,排名前三位的分別是:招商銀行,興業銀行,招商銀行。

(2)招商銀行總資產凈獲利率排名

根據總資產淨利潤率排序,招商銀行的總資產淨利潤率為1.14%,在股份制銀行Ⅱ行業中,排名第1,排名前三位的分別是:招商銀行,興業銀行,招商銀行。

四、  招商銀行(600036)前十大股東

1.   招商銀行 10 大股東

序號 十大股東 持股數量 占比 較上期變動
1 香港中央結算(代理人)有限公司 258,040,425 18.05% +0.003%
2 招商局輪船有限公司 -1,005,496,959 13.04% 不變
3 中國遠洋運輸有限公司 1,574,729,111 6.24% 不變
4 香港中央結算有限公司 1,415,800,792 5.61% -14.30%
5 深圳市晏清投資發展有限公司 1,258,542,349 4.99% 不變
6 招商局金融控股有限公司 1,147,377,415 4.55% 不變
7 和諧健康保險股份有限公司-傳統-普通保險產品 1,130,981,537 4.48% -0.0009%
8 深圳市楚源投資發展有限公司 944,013,171 3.74% 不變
9 大家人壽保險股份有限公司-萬能產品 804,907,835 3.19% -1.24%
10 中遠海運(廣州)有限公司 696,450,214 2.76% 不變

 

2.   招商銀行 10 大流通股東

序號 十大股東 持股數量 占比 較上期變動
1 香港中央結算(代理人)有限公司 258,040,425 18.05% +0.003%
2 招商局輪船有限公司 -1,005,496,959 13.04% 不變
3 中國遠洋運輸有限公司 1,574,729,111 6.24% 不變
4 香港中央結算有限公司 1,415,800,792 5.61% -14.30%
5 深圳市晏清投資發展有限公司 1,258,542,349 4.99% 不變
6 招商局金融控股有限公司 1,147,377,415 4.55% 不變
7 和諧健康保險股份有限公司-傳統-普通保險產品 1,130,981,537 4.48% -0.0009%
8 深圳市楚源投資發展有限公司 944,013,171 3.74% 不變
9 大家人壽保險股份有限公司-萬能產品 804,907,835 3.19% -1.24%
10 中遠海運(廣州)有限公司 696,450,214 2.76% 不變

五、招商銀行(600036)最新消息

1.   招商銀行最新公告

日期 公告資訊
2023-02-04 招商銀行:招商銀行股份有限公司日常關聯交易公告
2023-01-18 招商銀行:招商銀行股份有限公司第十二屆董事會第十一次會議決議公告
2023-01-18 招商銀行:[H股公告]招商銀行股份有限公司董事名單與其角色和職能
2023-01-14 招商銀行:招商銀行股份有限公司2022年度業績快報公告
2022-12-31 招商銀行:招商銀行股份有限公司第十二屆董事會第十次會議決議公告

2.   招商銀行關聯報告

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