永豐1-3年美公債（00856B）是由永豐投信發行的債券型ETF，於 2019/09/30 掛牌上市，主要追蹤「ICE BofAML 1-3 Year US Treasury Index」，截至 2026/10/05，基金規模約 3 億元、最新淨值 37.14 元、折溢價 0.0%。本文整理 永豐1-3年美公債 的基本資料、持股結構、配息紀錄與歷史淨值，供投資人快速掌握這檔 ETF 的全貌。
內容目錄
一、永豐1-3年美公債（00856B）基本資料一覽
在進一步分析之前，先把 00856B 的核心規格整理成表，方便快速查閱。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| ETF 代碼／簡稱 | 00856B／永豐1-3年美公債 |
| 基金全名 | 永豐1-3年美公債 |
| 英文名稱 | Sinopac ICE 1-3 Year US Treasury ETF |
| 發行投信 | 永豐投信 |
| 基金類型 | 債券型 |
| 追蹤指數 | ICE BofAML 1-3 Year US Treasury Index |
| 成立日期 | 2019/09/19 |
| 掛牌日期 | 2019/09/30 |
| 經理費 | 0.11% |
| 保管費 | 0.26 (含 0.15 非管理費用) |
| 保管機構 | 中國信託銀行 |
| 基金經理人 | 王茗冠 |
| 基金規模 | 約 3 億元 |
| 最新淨值 | 37.14 元（2026/10/05） |
| 配息頻率 | 季配 |
二、永豐1-3年美公債 追蹤的指數與投資策略
永豐1-3年美公債的投資目標為基金自掛牌日起以追蹤標的指數之績效表現為目標調整投資組合，使其整體曝險部位貼近基金淨資產價值之100%，且投資於標的指數成分債券之總金額，不得低於基金淨資產價值之70%（含）。前述投資比重如因有關法令或相關規定修正者，從其規定。為複製追蹤標的指數績效表現及資金調度需要，得運用基金從事衍生自債券之期貨交易，並應符合金管會「證券投資信託事業運用證券投資信託基金從事證券相關商品交易應行注意事項」及其他金管會之相關規定，以使基金所投資標的指數成分債券加計證券相關商品之整體曝險，能貼近基金淨資產價值之100%。。指數化投資的精神在於以低成本、高透明度的方式複製指數表現，因此基金的績效表現與標的指數高度連動，投資人實際承擔的是該指數所代表的市場或類股風險。
對債券型 ETF 而言，投資人需要特別留意存續期間（Duration）與信用評等兩大變數。存續期間愈長，對利率變動的敏感度愈高：當市場利率下滑時，長天期債券 ETF 的資本利得空間較大；反之，升息循環中淨值波動也會更為明顯。此外，永豐1-3年美公債 的配息來源可能包含本金或收益平準金，投資人應同步觀察淨值變化，避免只看配息率而忽略總報酬。
三、永豐1-3年美公債（00856B）持股結構與成分股
永豐1-3年美公債目前共持有 10 檔成分標的，前十大持股合計比重約 38.02%。其中最大成分股為 T 4 1/4 01/15/28，權重約 4.99%。持股集中度愈高，ETF 的表現就愈受到少數標的影響，投資人應留意單一產業或個股的權重上限。
| 排名 | 代號 | 名稱 | 權重（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | T 4 1/4 01/15/28 | 4.99 | |
| 2 | T 4 02/29/28 | 3.97 | |
| 3 | T 3 7/8 04/15/29 | 3.93 | |
| 4 | T 5 1/2 08/15/28 | 3.81 | |
| 5 | T 5 1/4 02/15/29 | 3.80 | |
| 6 | T 3 7/8 12/31/27 | 3.73 | |
| 7 | T 2 5/8 02/15/29 | 3.57 | |
| 8 | T 1 3/4 01/31/29 | 3.51 | |
| 9 | T 4 1/4 02/15/28 | 3.37 | |
| 10 | T 0 5/8 12/31/27 | 3.34 |
四、永豐1-3年美公債 配息紀錄與配息率
永豐1-3年美公債的配息方式為季配，截至目前共累積 8 筆配息紀錄。最近一次除息日為 2026/09/23，每單位配發 0.335 元，換算年化配息率約 3.55%，預定發放日為 2026/10/20。
以最近一次除息日回推 12 個月（共 4 次配息）來看，永豐1-3年美公債 累計每單位配發約 1.375 元，以最新淨值 37.14 元估算，對應的年化配息率約 3.70%。
| 除息日 | 發放日 | 每單位配息（元） | 當期配息率（%） | 年化配息率（%） |
|---|---|---|---|---|
| 2026/09/23 | 2026/10/20 | 0.3350 | — | 3.55 |
| 2026/06/24 | 2026/07/20 | 0.3350 | — | 3.54 |
| 2026/03/23 | 2026/04/20 | 0.3350 | — | 3.50 |
| 2025/12/23 | 2026/01/19 | 0.3700 | — | 3.88 |
| 2025/09/22 | 2025/10/20 | 0.5000 | — | 5.45 |
| 2025/06/24 | 2025/07/18 | 0.4300 | — | 4.76 |
| 2025/03/20 | 2025/04/17 | 0.4300 | — | 4.29 |
| 2024/12/24 | 2025/01/20 | 0.4200 | — | 4.24 |
註：配息率不代表報酬率，過去配息率亦不代表未來配息率。基金的配息可能由收益或本金支付，任何涉及本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
五、永豐1-3年美公債（00856B）淨值與規模表現
截至 2026/10/05，永豐1-3年美公債 的最新淨值為 37.14 元，市價 37.14 元，折溢價幅度 0.0%（折價）。我們共取得 265 個交易日的淨值資料，據以計算各期間報酬。
| 期間 | 淨值報酬率（%） |
|---|---|
| 近 1 個月 | -1.39 |
| 近 3 個月 | -1.93 |
| 近 6 個月 | -2.03 |
| 近 1 年 | +2.20 |
上述報酬率係以淨值變動計算，未計入配息；若 永豐1-3年美公債 有配息，投資人實質取得的含息總報酬會高於表中數字。近一年淨值區間約落在 36.09 至 38.44 元之間，高低差約 6.5%。
從風險特徵來看，永豐1-3年美公債 近一年淨值的年化波動率約 4.85%，屬於波動相對溫和的水準，淨值走勢較為平緩，適合風險承受度較低、重視穩定性的投資人持有。不過在市場極端行情下，波動仍可能短暫放大。
規模方面，永豐1-3年美公債 目前資產規模約 3 億元。規模大小會直接影響 ETF 的流動性與追蹤效率：規模過小可能面臨流動性不足、折溢價擴大，甚至提前清算的風險，建議投資人將規模列入選股條件之一。
六、投資 永豐1-3年美公債 的費用與注意事項
投資 00856B 的成本主要包含三部分：經理費（0.11%）、保管費（0.26 (含 0.15 非管理費用)），以及次級市場買賣時券商收取的手續費與交易稅（ETF 證券交易稅為千分之一，低於個股的千分之三）。經理費與保管費已內含於淨值中，投資人不會另外收到帳單，但會長期影響累積報酬，尤其在長期持有下，費用率的差異會被時間放大。
七、常見問題 FAQ
Q1：永豐1-3年美公債（00856B）適合什麼樣的投資人？
永豐1-3年美公債適合尋求穩定現金流、且希望降低投資組合波動的投資人，可作為資產配置中的防禦部位；但若處於升息循環，須留意淨值回檔風險。
Q2：00856B 的配息穩定嗎？可以靠它領息嗎？
永豐1-3年美公債採季配配息，歷史上共配發 8 次，最近一年年化配息率約 3.55%。但配息金額並非固定，會隨基金實際收益與經理公司判斷調整，不宜視為定存替代。
Q3：永豐1-3年美公債 和同類型 ETF 相比，該怎麼選？
建議從四個面向比較：費用率、規模與流動性、追蹤誤差，以及配息組成。永豐1-3年美公債目前的經理費約 0.11%，規模約 3 億元。若兩檔 ETF 追蹤同一指數，通常優先選費用率低、規模大、折溢價穩定者。
Q4：投資 00856B 最主要的風險是什麼？
永豐1-3年美公債的主要風險為利率風險與信用風險：升息時淨值可能下跌，若持有低評等債券還須留意違約風險；此外匯率變動也會影響報酬。
八、結論
綜合來看，永豐1-3年美公債（00856B）是一檔以ICE BofAML 1-3 Year US Treasury Index為追蹤目標的債券型ETF，目前規模約 3 億元，近一年淨值報酬 +2.20%，年化配息率約 3.55%。投資前建議先確認自己的目的：若追求現金流，應詳查配息組成與穩定性；若追求資本成長，則應比較長期含息總報酬與費用率。無論何者，都應將 永豐1-3年美公債 視為整體資產配置的一部分，避免過度集中。
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免責聲明：本文所載資料擷取自永豐投信官方網站、MoneyDJ 理財網（moneydj.com）之公開資訊，資料日期為 2026/10/05，僅供參考，不構成任何投資建議或要約。投資人應自行審慎評估並詳閱公開說明書。基金投資涉及風險，過去績效不代表未來表現，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文作者不保證資料之正確性與即時性，亦不負任何投資盈虧責任。
資料來源：永豐投信官方網站、MoneyDJ 理財網（moneydj.com）。資料更新日期：2026/10/05。
