2023 最新情報|股票股利、現金股利是什麼意思?配股配息、殖利率怎麼計算?附公司發股利常見問答Q&A!

by MAX
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(9/21更新)2023最新股票股利排行出爐,股票股利、現金股利、殖利率前十名是哪些公司?趕緊來看自己的存股名單,有沒有上榜!

對存股族而言,每年、每季最高興的莫過於股利發放的時候了!今天Max就要與投資朋友們分享股票股利、現金股利是什麼意思?而配股配息、殖利率又要怎麼計算呢?還有「超配股」又是什麼呢?

股票股利(配股)是什麼?

股票股利,也就是「配股」意思,是公司為了回饋股東,把股東盈餘轉成股份(股票)的形式將利潤發給股東,表達支持的方式之一,股東可以根據自己所持有的股份數量領取新的股票。
股票入門教學懶人包!投資股票入門要懂哪些事?股票新手投資理財前看這一篇!
另外,公司不用額外拿出現金,所以公司的總市值不會改變。股票股利發放對小股東而言,通常會增加其持股比例,不過對大股東並不喜歡(配股)特別是大股東,因為配股會稀釋股權,可能會影響到「經營權」的話語能力。

股票股利 1 元是多少

因為股票面額通常是 10 元,如果公司宣布配發股票股利 1 元就代表是,每 1000 股配發 100 股,可以當作是配股 1 元是 10 %,如果配股 10 元就是 100 % 送你 1 張的意思。

現金股利(配息)是什麼?

現金股利,又稱「配息」意思,是公司以現金的方式回饋股東,一樣會依據股東持股數量領取股息。但與股票股利不同之處是,現金股市是會降低公司的市值,因為是把賺到的盈餘用現金配息給股東。(可以想像是從公司提出現金,所以公司現金減少市值就會降低。)

現金股利 1 元是多少

如果公司宣布每股現金股利發放 1 元,則代表股東可以領取「1 元 x 股數」的現金股利,這也是一般存股族最期待的時候。不過,對於領息金額較大的股東可就不快樂了!因為會被二代健保扣稅

股票股利、現金股利比較

目前台灣的風氣是喜歡領現金股利,但實際上對「存股投資人」是「好」的嗎?或者,有多少人知道「分紅費用化」影響多少公司對股利政策的決策?科技新貴、宏碁打掃阿姨傳奇都成了絕響。

若配發「現金股利」要被政府「課徵二代健保,再花手續費成本及股價溢價買入股票。」認真算起來有很多隱藏成本是沒有看到的,小資族也許二代健保影響不大,但是「你存股不就是為了變大嗎?

存股族是長期投資的一群人,但是很多人都會忘記政府政策(莊家規則)對長期投資的影響力。不過,以目前市場情境,股票股利、現金股利比較,就以個人喜歡為主就好。

延伸閱讀:科技新貴成絕響 — 員工分紅費用化上路(2007)
延伸閱讀:存股理論(S)讀完這一篇就好了。技術最後就交給他?

股利怎麼算?

股利的計算方式取決於是「配股」或「配息」,以下將分別介紹股票股利和現金股利的計算方法。

股票股利計算

股票股利的計算公式:(宣布配股金額/10) x 自己的股數,就可以得到每股配發的新股比例。

例如,當公司宣布配發 1 元股票股利,而股東持有 1000 股時,則 (1/10) x 1000 股,就可以領取 100 股新股,相當於配股比例為 10 %。

現金股利計算

現金股利的計算公式:配息金額*自己的股數,就會知道能收到多少股息了。

例如,當公司宣布配發 1 元現金股利,而股東持有 1000 股時,則 1 x 1000 股,就可以領取 1000 元,若股價成本為 50 元,相當於現金股利配息為 2.4 %。

股利發多少怎麼查詢?

公司發股票股利或是發現金股利一般的公司(一年發 1 次股利)通常會在 Q1 陸續就會有發放股利多寡的預估,然後經過董事會提交股東會定案,股利金額才會正式落定。(每年都會有幾家股利發放在股東會出現異動)通常可以透過公開資觀測站GoodinfoHiStockMoneyDJ…等等網站。另外,現金股利發放日與股票股利發放,不一定是在同一天。

延伸閱讀:經營企業「不賺錢是罪惡」 大同發不發得出股利?

配股配息怎麼參加?

如果投資人要參加配股配息,股東可以在配股日前將股票持有到配股日,即可自動參與配股。如果公司宣布發放現金股利,則股東需要在除息日前將股票持有到除息日,才能參與配息。除權息是指公司在配股或配息前,暫停交易,直到配股或配息後才恢復交易。後續會有專章來說明關於如何參加除(權)息還有除權息行情怎麼看。

股利怎麼領?

若是現金股利,要在「除息日」的前一天必須持有股票,這樣才可以領到股利。另外,在股利領取方式上,不需要特別做什麼申請流程,現金股利會在「股利發放日」撥款到你的股票交割帳戶中。

股利發放率是什麼?

股利發放率也被稱作「盈餘分配率」,是指一家公司去年賺了多少錢,其中有多少的部分是願意發給股東的。一般來說,發放率偏高(60~80%)的公司也代表對股東的照顧越好。另外,是否會出現配發超過 100 %的可能呢?答案是會的!也被稱作「超額配息股票」但這通常是一時性的,可能是大賺錢公司佛心來、公司政策性考量、併購前股權調整…都有可能。不過,若手中持股出現這類超配股就必須檢視股票是否有異常,不然也可能賺了股息賠了價差。

股利發放率計算

股利發放率公式 = 每股股利/每股盈餘(EPS)

假設某一家公司去年賺的每股盈餘(EPS)是 10  元,公司決定配發 8 元的股利給股東當作這一年的來支持,那麼股利發放率就是 80 %。

配息率是什麼?

配息率就是指公司從去年賺到的獲利,每股盈餘(EPS)中願意用現金的方式發放多少現金股利給股東當作是股息。

配息率計算

配息率只會計算現金股利的部分。

配息率公式 = 每股現金股利/每股盈餘(EPS)

殖利率是什麼?

「殖利率」這個詞並不好形容,實際上「殖利率」這一詞主要用在債券市場,股票反倒像是借用這個詞。

  • 債券市場:到期收益率(Yield to Maturity;YTM),也被簡稱「殖利率」。
  • 股票市場:股息收益率(Dividend yield)

股票殖利率常見分類

  • 現金(配息)殖利率 
  • 股票(配股)殖利率
  • 股利(配股+配息)殖利率

殖利率計算

  • 現金(配息)殖利率 =(配息)/股價成本
  • 股票(配股)殖利率 =(配股)/股價成本
  • 股利(配股+配息)殖利率 = (配股+配息)/股價成本

股利發放方式怎麼決定?

股利發放方式是由公司董事會決定的,通常會考慮公司的財務狀況、未來發展計劃和股東反饋等因素。

股利發多少如何決定?

股利發放多寡通常會在每年的 Q1 會有初步的訊息出來,因為股利發放是「去年的經營績效結果」。由董事會提出建議,再經股東大會通過,才會正式定案。(每年也會出現有公司在股東會決議時出現股利發放異動)

股利金額發放多寡,通常會考慮以下因素:

  • 公司營運狀況:如果公司營運穩定,獲利能力強,股利金額就會相對較高。
  • 公司未來發展計劃:如果公司有未來的擴張計劃或投資計劃,可能會把部分獲利留下,而不是全部轉化為股利。
  • 稅務因素:股利金額還會受到稅法規定的影響,像是公司必須先繳納法定盈餘公積、資本公積..等,才能發放股利。

股利發放週期怎麼決定?

股利發放週期通常依公司的股利政策決定,目前台灣公司有朝向每季發放的股利的趨勢。不過,這對於獲利不構穩健的公司可能造成壓力,所以現在還是以一年發一次股利是最大多數的。

股利來源是哪裡?

公司股利會從哪裡來?

  • 保留盈餘:公司過去年度的獲利中,沒有轉化為股利發放的部分。
  • 法定盈餘公積:根據公司法規定,公司必須將部分獲利轉化為法定盈餘公積,以備不時之需。
  • 資本公積:公司在發行股票時,超過股票面額的部分收入,會轉化為資本公積。

2023最新股票股利排行

2023年 9 月最新股票股利排行前 10 名

排名 股票代號 股票名稱 股價日期 成交價 EPS 股票股利 股票殖利率(%)
1 3056 富華新 9月21日 28.95 9.81 4.1 14.2
2 2755 揚秦 9月21日 114.5 5.25 3.7 3.23
3 2540 愛山林 9月21日 85.2 1.67 3.5 4.11
4 6691 洋基工程 9月21日 256.5 25.48 3.04 1.19
5 6271 同欣電 9月21日 138.5 7.07 3 2.17
6 6472 保瑞 9月21日 635 35.48 2.99 0.47
7 2364 倫飛 9月21日 115.5 3.21 2.5 2.16
8 4171 瑞基 9月21日 35.5 4.82 2.5 7.04
9 5321 美而快 9月21日 120 1.25 2.3 1.92
10 6469 大樹 9月21日 346.5 7.85 2.28 0.66

2023最新現金股利排行

2023年 9 月最新現金股利排行前 10 名

排名 股票代號 股票名稱 股價日期 成交價 EPS 現金股利 現金殖利率(%) 現金股利發放日
1 2454 聯發科 9月21日 746 74.59 76.01 10.2 07/20
2 3008 大立光 9月21日 2065 143.49 72.5 3.51 09/14
3 2603 長榮 9月21日 115.5 87.07 70 60.6 07/26
4 6669 緯穎 9月21日 1380 81.07 50 3.62 07/07
5 5274 信驊 9月21日 2585 55.72 45 1.74 07/17
6 6409 旭隼 9月21日 1555 50.9 43.51 2.8 08/18
7 3592 瑞鼎 9月21日 364 51.23 41 11.3 07/28
8 3034 聯詠 9月21日 433 45.96 37 8.55 08/11
9 3293 鈊象 9月21日 610 38.88 35 5.74 08/15
10 4966 譜瑞-KY 9月21日 980 61.35 30.77 3.14 09/20

2023最新殖利率排行

2023年 9 月最新殖利率排行前 10 名
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排名 股票代號 股票名稱 股價日期 成交價 EPS 現金股利 股票股利 合計股利 合計殖利率(%)
1 2603 長榮 9月21日 115.5 87.07 70 0 70 60.6
2 2609 陽明 9月21日 45.6 51.71 20 0 20 43.9
3 6204 艾華 9月21日 58 17.1 17.97 0 17.97 31
4 3056 富華新 9月21日 28.95 9.81 4.1 4.1 8.2 28.3
5 9105 泰金寶-DR 9月21日 3.9 0.05 0.83 0.88 22.5
6 2636 台驊投控 9月21日 77.4 23.63 13.18 0 13.18 17
7 5609 中菲行 9月21日 79 18.71 10.71 0.5 11.21 14.2
8 8924 大田 9月21日 91 21.4 12.85 0 12.85 14.1
9 8941 關中 9月21日 58.7 10.96 8 0 8 13.6
10 4736 泰博 9月21日 147.5 36.03 19.98 0 19.98 13.5

股利配股配息Q&A

企業一定要發股利嗎?

企業並不一定要發放股利,這是由公司董事會和股東大會決定的。如果公司營運不穩定或有大量的投資計劃,可能會選擇暫緩或減少股利發放。

零股有配股配息嗎?

一般來說,零股持有人也有權利獲得股利和配股。不過,由於股利和配股的計算通常是以整數股為基礎,所以零股持有人可能會收到較少的股利和配股。零股交易懶人包!零股是什麼?零股交易時間?零股手續費1元券商推薦!盤中零股、盤後零股差異?

股票股利、現金股利哪個好?

存股族是長期投資的一群人,但是很多人都會忘記政府政策(莊家規則)對長期投資的影響力。不過,以目前市場情境,股票股利、現金股利比較,就以個人喜歡為主就好。

收到股利就是自己的錢?

當股利進入你的交割帳戶時,你就有這股利的所有權。

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